慧眼识别金融诈骗,非法集资

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慧眼识别金融诈骗,非法集资

2018-6-13 17:26| 发布者: 卡神网小编| 查看: 56| 评论: 0

近年来非法集资案件频发,少数单位和个人打着响应国家政策、支持企业发展等旗号,以商会、投资公司等名义,披着“投资理财”、“熟人介绍”的外衣,以高息为诱饵,非法吸收人民群众的血汗钱,给社会带来巨大的危害。 
1 说防时间 防范记住:三看三思三不要 
01 三看        
一看是否取得工商营业执照,二看是否取得金融监管部门(一行三会、政府金融办)的批准文书,理财产品是否在其批准的经营范围内,只有工商营业执照,没有金融监管部门批文,是不能销售理财产品的,三看资金投向领域是否安全可靠。 
02 三思       
一思是否真正了解该产品及市场行情,二思理财产品是否符合市场经营规律,三思自身经济实力是否具备抗风险能力。 
03 三不要        
一不要盲目相信造势宣传,因为他们往往拉大旗作虎皮,二不要盲目相信熟人介绍、专家推荐,因为他们也可能被骗了,三不要被高利诱惑盲目投资,因为高利息的钱都是自己的本金。  
2 常见的8种花样 
①假冒民营银行       
谎称已获得或正在申办民营银行的牌照,虚构名义发售原始股或者吸收存款。  
②借用农民合作社 
打着合作金融旗号,公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台,欺骗误导群众,非法吸收公众存款。  
③高价回购收藏品 
以无价值的假收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定的时间后高价回购,引诱市民购买,然后携款潜逃。 
④打着“养老”的旗号 
以投资养老公寓、提供养老服务、销售保健品等幌子,引诱老年人投入资金。  
⑤假借P2P名义 
即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借款平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众存款,然后突然关闭网站或携款潜逃。  
⑥民间投融资中介机构的虚假理财或担保 
以发售虚假的理财产品、提供借款担保非法吸收资金。  
⑦虚拟理财 
以“互助”、“慈善”、“复利”等噱头发布投资产品,以高收益、低门槛、快回报为诱饵引诱公众投资;通过设置“推荐奖”、“管理奖”等奖金制度,鼓励投资人发展他人加入,形成上下线层级关系,兼具非法集资和传销的特征。  
⑧“消费返利”网站 
以“购物=储蓄”等旗号,宣称“购物”后一段时间内可分批次返还购物款,吸引社会公众投入资金。

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